Ya sea que estés presentando tu declaración de impuestos por tu cuenta, criando hijos, comprando una casa o atravesando un gran cambio en tu vida, estas son las preguntas sobre impuestos que la mayoría de la gente se hace y que nadie explica con claridad.
Presenté mi declaración de impuestos hace semanas. ¿Dónde está mi reembolso?
La mayoría de los reembolsos por declaraciones en línea llegan en aproximadamente 21 días. Las declaraciones en papel tardan más. Si la suya está tardando mucho más, es posible que haya algún problema: un error, una verificación de identidad o que falte algún documento. Vale la pena investigarlo en lugar de simplemente esperar.
Nunca antes he presentado mi declaración de impuestos. ¿Por dónde empiezo?
Para empezar, reúne toda la documentación que demuestre tus ingresos del año pasado, como un formulario W-2 de tu trabajo o un formulario 1099 si trabajaste como autónomo. Luego, presenta tu declaración de impuestos antes del 15 de abril, donde reportarás tus ingresos y deducciones. Hacer bien tu primera declaración es fundamental para todo lo que venga después, así que vale la pena hacerlo correctamente.
No gané mucho dinero este año. ¿Aún tengo que presentar la declaración?
No siempre, pero aun así deberías presentar tu declaración si te retuvieron impuestos de tu salario o si cumples los requisitos para recibir créditos fiscales (como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo). Muchos contribuyentes de bajos ingresos no presentan su declaración y pierden el reembolso que les corresponde. Presentarla suele valer la pena incluso cuando no es obligatorio.
¿Qué gastos puedo deducir para reducir la cantidad de impuestos que debo pagar?
Algunas de las deducciones más comunes son los intereses de los préstamos estudiantiles, las aportaciones a una cuenta de jubilación, los intereses hipotecarios, los impuestos sobre la propiedad y las donaciones a organizaciones benéficas. Cuáles te benefician realmente depende de tu situación particular. Las deducciones correctas pueden marcar una gran diferencia; las incorrectas (o las que no se aplican) te cuestan dinero de todas formas.
¿Debo optar por la deducción estándar o enumerar mis deducciones?
Usted elige la que sea mayor. La deducción estándar es una cantidad fija: $15,750 para contribuyentes solteros y $31,500 para parejas casadas que presentan declaración conjunta en 2025 (aumenta ligeramente en 2026). Si sus gastos reales (cosas como intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad y donaciones) suman más que eso, vale la pena detallarlos. Un cambio importante en 2025 es que el límite de deducción de impuestos a la propiedad y estatales pasó de $10,000 a $40,000, lo que significa que más propietarios de viviendas en estados con impuestos altos se beneficiarán al detallarlos.
¿Cuánto es el crédito tributario por hijos y cumplo con los requisitos?
Para 2025, puede obtener hasta $2,200 por cada hijo menor de 17 años que cumpla con los requisitos. Hasta $1,700 de ese monto pueden serle reembolsados, incluso si no debe impuestos. Debe tener ingresos del trabajo y un número de Seguro Social válido para cada hijo. Las familias suelen pasar por alto este crédito más que casi cualquier otro.
¿Tengo que pagar impuestos sobre mis cheques del Seguro Social?
Depende de tus ingresos totales. Si además de la Seguridad Social tienes otros ingresos, como una pensión, retiros de jubilación o ingresos por inversiones, parte de tus beneficios podrían estar sujetos a impuestos. Cuanto mayores sean tus ingresos totales, mayor será la cantidad de tu Seguridad Social que se gravará. Esto sorprende a muchos jubilados.
¿Puedo deducir los intereses que pago por mis préstamos estudiantiles?
Sí, hasta $2,500 al año, y no es necesario detallar las deducciones para reclamarlas. Se reduce gradualmente a medida que aumentan los ingresos. Es una de las deducciones más ignoradas por las personas de entre 20 y 30 años.
Este año hice una donación a una organización benéfica. ¿Puedo deducirla?
Sí, si detallas tus deducciones en lugar de aplicar la cantidad estándar. Necesitas un recibo o comprobante escrito de todo. Las donaciones (no dinero en efectivo) que superen los 1500 T$ requieren un formulario especial. Es una deducción válida, solo requiere documentación.
¿Cómo puedo cambiar la cantidad de impuestos que se me descuentan de mi nómina?
Debes completar un nuevo formulario W-4 y entregárselo a tu empleador. El formulario W-4 indica cuánto debe retener según tu situación: tus ingresos, dependientes y cualquier otro gasto que desees que se te retenga. Si el año pasado recibiste un reembolso importante o tuviste un saldo pendiente considerable, tus retenciones son incorrectas y conviene actualizarlas.
Soy madre soltera con ingresos modestos. ¿Cumplo los requisitos para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo?
Probablemente sí, y es uno de los créditos fiscales más valiosos disponibles. Para 2025, su valor asciende a hasta 1400 chelines ugandeses (8046 chelines ugandeses), dependiendo de sus ingresos y el número de hijos (hasta 1400 chelines ugandeses (8231 chelines ugandeses) en 2026). Además, es reembolsable, lo que significa que puede devolverle dinero incluso si no debe impuestos. Muchas personas que cumplen los requisitos nunca lo solicitan.
Pagamos la guardería para que ambos podamos trabajar. ¿Existe alguna deducción fiscal por ello?
Sí. El crédito por cuidado de hijos y dependientes cubre un porcentaje de hasta 3000 USD en gastos de cuidado infantil para un hijo, o 6000 USD para dos o más. Este crédito mejoró a partir de 2026 gracias a los recientes cambios en la legislación tributaria. El cuidado debe ser proporcionado por un proveedor autorizado y ambos padres deben tener ingresos del trabajo.
Instalé paneles solares en mi casa. ¿Todavía existe la deducción fiscal por eso?
Esto cambió. Según la nueva ley tributaria aprobada en 2025, el crédito fiscal para energías limpias residenciales —incluida la energía solar— dejó de aplicarse a las instalaciones puestas en servicio después del 31 de diciembre de 2025. Si su instalación se completó en 2025, aún podría calificar, por lo que es fundamental presentar la declaración correctamente y a tiempo. Para las instalaciones posteriores a esa fecha, el crédito ya no está disponible.
Mi padre anciano vive conmigo y yo pago la mayor parte de sus cuidados. ¿Puedo declararlo como dependiente?
Es posible que puedas deducir los gastos médicos que hayas pagado en su nombre, siempre y cuando tus ingresos sean inferiores al límite establecido por el IRS para el año (este límite se ajusta anualmente) y cubras más de la mitad de sus gastos. Si detallas tus deducciones, también podrías deducir los gastos médicos que hayas pagado en su nombre. Las normas son específicas, así que conviene consultarlas antes de presentar la declaración.
Tuve que retirar dinero de mi plan 401(k) antes de tiempo. ¿Qué costo tengo?
Los retiros anticipados antes de los 59 años y medio se gravan como ingresos regulares y, además, se aplica una penalización adicional según la Sección 10%. Existen excepciones (ciertas situaciones médicas, discapacidad), pero la mayoría de los retiros anticipados implican una doble penalización. Es frecuente que la gente subestime el costo total.
Vendí mi casa y obtuve una gran ganancia. ¿Debo pagar impuestos por eso?
Puedes excluir hasta 250.000 T de la ganancia de impuestos si eres soltero, o 500.000 T si estás casado, siempre que hayas vivido en la vivienda durante al menos dos de los últimos cinco años. Las ganancias que superen esos límites están sujetas a impuestos. Las mejoras realizadas en la vivienda a lo largo de los años pueden reducir lo que se considera ganancia, pero solo si conservaste registros.
Me casé, me divorcié o tuve un bebé este año. ¿Cómo afecta eso a mis impuestos?
Tu situación fiscal se basa en tu situación al 31 de diciembre de ese año. Casarte puede reducir tu factura fiscal combinada. Tener un hijo te otorga créditos por valor de miles de dólares. Un divorcio cambia todo, desde tu estado civil para efectos fiscales hasta quién reclama la custodia de los hijos. Los grandes cambios en la vida casi siempre implican cambios en tus impuestos, y vale la pena revisarlos.
Vendí algunas acciones este año. ¿Cómo se gravan esas ventas?
Si vendió acciones que mantuvo durante menos de un año, la ganancia se grava a su tasa impositiva habitual. Si las mantuvo durante más de un año, se le aplica una tasa menor: 0%, 15% o 20%, según sus ingresos. Vender las acciones justo antes de que se cumpla el primer año puede modificar significativamente su factura fiscal.
Acabo de comprar una casa. ¿Qué gastos puedo deducir?
Si incluyes tus deducciones, puedes deducir los intereses de tu hipoteca (para préstamos de hasta 750 000 $) y los impuestos sobre la propiedad. La deducción por impuestos sobre la propiedad y los impuestos estatales solía tener un límite de 10 000 $, pero aumentó a 40 000 $ para 2025. Los nuevos propietarios suelen asumir que todo lo relacionado con la propiedad de una vivienda es deducible; la realidad es más específica, pero aun así vale la pena conocerla.
Estoy jubilado y recibo la Seguridad Social, una pensión y retiros de mi cuenta IRA. ¿Cómo se gravan todos esos ingresos?
Los retiros de pensiones y cuentas IRA tradicionales suelen estar sujetos a impuestos en su totalidad. Los retiros de la Seguridad Social pueden estar sujetos a impuestos o no, dependiendo de sus ingresos totales. A partir de los 73 años, debe realizar retiros mínimos anuales de la mayoría de sus cuentas de jubilación; si no los realiza, deberá pagar una multa considerable. Los ingresos de jubilación implican más factores de los que la mayoría de la gente imagina.
Heredé una casa de un familiar. ¿Debo pagar impuestos?
No solo por heredarla, que generalmente no es el caso. Pero lo importante es saber que el valor inicial (llamado base de costo) se restablece al valor que tenía la casa cuando la heredaste. Así, si la vendes más adelante, solo pagas impuestos sobre la ganancia que supere ese valor, no sobre el precio total de venta. El ajuste de la base es uno de los aspectos más valiosos de heredar una propiedad.
Mi hijo adulto con discapacidad vive conmigo y no trabaja. ¿Puedo declararlo como dependiente?
Probablemente sí, si cumplen con los requisitos de ingresos y manutención. También podrías calificar para un crédito por otros dependientes y deducir sus gastos médicos si detallas tus deducciones. Estas situaciones ofrecen un valor adicional para la planificación, ya que a menudo hay más opciones disponibles de las que se supone.
Solo si sumas todas tus deducciones en lugar de tomar la cantidad estándar fija, y solo la parte de los gastos médicos que exceda el 7,51% de tus ingresos. Por lo tanto, si ganas 60 000, solo puedes deducir los gastos médicos que superen los 4500. Un alto gasto médico puede hacer que esto valga la pena, pero los cálculos suelen sorprender a la gente.
Mi ex y yo queremos reconocer a nuestros hijos. ¿Quién tiene la custodia?
Solo uno de los padres puede reclamar a cada hijo por año. Generalmente, es el padre con quien el niño vive la mayor parte del tiempo, pero un acuerdo firmado puede cambiar esto. Si ambos padres reclaman al mismo hijo, el IRS lo detectará y solicitará comprobantes. Coordinar esto antes de presentar la declaración le ahorrará muchos problemas.
Conclusión: Las normas fiscales pueden parecer intimidantes, pero con una explicación clara y el apoyo adecuado, se vuelven manejables. Si tiene más preguntas o necesita asesoramiento personalizado, nuestro equipo de Black Inc Tax Services está aquí para ayudarle.
Ayudamos a personas y familias con:
Preparación precisa de impuestos
Estrategias de presentación para declarantes nuevos y recurrentes
Ajustes de retención y formularios del IRS
Optimización de créditos y deducciones
Aviso legal: Este contenido tiene fines meramente informativos y no constituye asesoramiento legal ni fiscal. Consulte con un asesor fiscal cualificado para obtener orientación específica.
Reserve hoy su consulta fiscal gratuita
¿Busca un especialista en impuestos de confianza cerca de Los Ángeles? Ya sea particular, trabajador independiente, propietario de una pequeña empresa o necesite ayuda con su solicitud de ITIN, nuestro equipo está listo para ayudarle. Proporcione su información a continuación y uno de nuestros expertos en impuestos se pondrá en contacto con usted en breve. También puede llamarnos directamente al (323) 364-5589 en horario de oficina. Ofrecemos citas virtuales y presenciales.
Lo Que Nos Hace Diferentes
Por Qué Nuestros Clientes Confían en Nosotros
Google 4.8/5 · Yelp 4.7/5
Calificaciones en Yelp y Google
979
Reseñas en Yelp y Google de clientes satisfechos
87
Años combinados de experiencia en impuestos y contabilidad
This is the very best tax preparation company I have ever used. They are very friendly, organized and efficient and most importantly they know the tax laws very well and therefore you get the very best compliant taxes that will minimize what you pay (if you owe money) or maximixe your refund, if you are gettibg one. I highly recommend this company to anyone and everyone that needs to do taxes. I absolute love this company and you will too.
Black Inc was extremely helpful and professional in handling my income taxes. I went with the idea my taxes would be complicated and difficult but quickly saw with the help of Miguel, that I was wrong. He was such a help at getting things done quickly, efficiently and accurately, making my life so much easier. I even got a return and didn’t have to pay this year! I would definitely recommend Black Inc Tax Services for income tax help!
I consider myself fortunate to have come across Victor Felix to assist me with my taxes. After my previous accountant passed away, it was challenging to find someone with the same level of insight and assistance. Victor has proven to be that person. He approaches tax preparation strategically, offering solutions and reliable options while paying attention to the intricate details of the tax code. In comparison to others I've consulted, Victor has provided me with superior guidance, resembling that of my former accountant. I genuinely value his intelligence and support.
Miguel is an excellent tax professional! He was knowledgeable, professional, patient, and made the whole tax process easy to understand. He took the time to answer all my questions and made sure everything was handled carefully and correctly. I really appreciate his honesty and great customer service. I highly recommend Miguel to anyone looking for a trustworthy and reliable tax guy! Also the everyone at the office had great customer service.
