Por: El equipo de servicios tributarios de Black Inc.
Desde hace años, una de las preguntas más frecuentes que recibimos en Servicios de impuestos de Black Inc. es:
“Tengo ingresos en Canadá. ¿Puedes ayudarme con eso también?”
Gestionar los impuestos en un país ya es bastante difícil. Gestionarlos en dos países, con plazos, normas y agencias tributarias diferentes (la IRS y el Agencia de Responsabilidad Civil) puede llegar a ser abrumador rápidamente.
Si no navegas por el Tratado fiscal entre Estados Unidos y Canadá Si lo haces correctamente, te arriesgas a una sanción económica máxima: impuesto doble. En otras palabras, pagar impuestos sobre los mismos ingresos a ambos gobiernos.
Hoy estamos orgullosos de anunciar la solución.
Presentamos nuestra división canadiense
Hemos lanzado oficialmente nuestro Oficina hermana canadiense dedicada: Black Inc Canada.
Esta nueva división está diseñada específicamente para manejar la compleja intersección de Leyes fiscales de Estados Unidos y Canadá.
En lugar de contratar a dos contadores separados que nunca se comunican entre sí, ahora tiene un equipo transfronterizo integrado.
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Servicios de impuestos de Black Inc. maneja sus presentaciones en EE. UU. (Formulario 1040).
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Black Inc Canadá se encarga de sus presentaciones canadienses (Formulario T1 General).
Esto garantiza Comunicación fluida, cumplimiento en ambos países y máxima eficiencia fiscal.
¿Quién necesita servicios fiscales transfronterizos?
Es probable que necesite apoyo fiscal transfronterizo si se encuentra en una de estas tres categorías.
1. El expatriado estadounidense que vive en Canadá
Si eres un Ciudadano estadounidense o titular de una tarjeta verde que vive en Canadá, se enfrenta a una situación única. Estados Unidos es uno de los pocos países del mundo que aplica impuestos basados en... ciudadanía en lugar de residencia.
El riesgo
Debes presentar una Declaración de impuestos de EE. UU. cada año, incluso si vives y trabajas en Canadá.
La estrategia
Utilizamos herramientas como:
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Crédito Fiscal Extranjero (FTC)
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Exclusión de ingresos ganados en el extranjero (FEIE)
Estas estrategias le garantizan no pague al IRS sobre ingresos ya gravados por la CRA.
2. El inversor transfronterizo
Puede que vivas en el Estados Unidos pero poseen activos en Canadá, como:
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Propiedad en alquiler en Montreal
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Inversiones en acciones canadienses
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Cuentas productoras de dividendos
El riesgo
El La CRA espera un impuesto sobre los ingresos de origen canadiense, incluso si vives fuera de Canadá.
La estrategia
Presentamos una Declaración de impuestos de no residentes canadienses para reportar correctamente los ingresos y luego reclamarlos Crédito fiscal extranjero en su declaración de impuestos de EE. UU., evitando la doble imposición.
3. El Snowbird o ciudadano con doble nacionalidad
Si divides tu tiempo entre Estados Unidos y Canadá o mantener doble ciudadanía, determinando su residencia fiscal puede volverse complicado.
El riesgo
Sin una planificación adecuada, ambos países podrían intentar gravar los mismos ingresos.
La estrategia
Aplicamos el Reglas de desempate en el Tratado Fiscal entre Estados Unidos y Canadá para determinar dónde se le considera oficialmente un residente fiscal, evitando impuestos innecesarios.
Cómo prevenimos la doble imposición
La base de la planificación fiscal transfronteriza es la Tratado sobre el impuesto sobre la renta entre Estados Unidos y Canadá.
Este tratado existe para evitar la doble imposición, pero los beneficios no aplicar automáticamente. Debe presentar los formularios correctos y estructurar sus presentaciones adecuadamente.
En Servicios de impuestos de Black Inc. y Black Inc. Canadá, Nos especializamos en:
Informes de cuentas bancarias extranjeras (FBAR)
Obligatorio si tienes más de $10,000 en cuentas bancarias extranjeras en cualquier momento del año.
Coordinación de Cuentas de Jubilación
Garantizar cuentas como:
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RRSP
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401(k)s
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IRA
son tratados correctamente por ambos sistemas tributarios.
Ingresos por alquiler transfronterizos
Gerente Deducción por Costo de Capital (CCA) en Canadá y reglas de depreciación en los EE.UU. para optimizar los resultados fiscales.
Empieza hoy
No esperes hasta que 15 de abril (fecha límite en EE. UU.) o 30 de abril (fecha límite canadiense) para abordar cuestiones fiscales transfronterizas.
Las presentaciones transfronterizas requieren planificación, coordinación y documentación precisa.
Si tiene obligaciones fiscales en ambos países, visite nuestra oficina canadiense en línea:
Reserve una consulta hoy y deje que nuestro equipo transfronterizo lo ayude a cumplir con las normas y minimizar los impuestos.
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Eso podría traer contactos de gran valor para Black Inc. porque esos clientes a menudo pagan $800–$3,000+ por devolución.